Depuis plus de 30 ans, zoran petrovic accompagne les dirigeants d’entreprise et les clients fortunés dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. Basé en région parisienne et exerçant en indépendant depuis 2019, il met au service de ses clients une expérience rare, forgée au sein de grands établissements financiers et de sociétés de gestion de premier plan.
Spécialisé en gestion de patrimoine, planification successorale, optimisation fiscale et structuration d’investissements immobiliers et financiers, il conseille aujourd’hui un portefeuille de plus de 150 clients, avec une approche résolument personnalisée et orientée résultats.
Qui est Zoran Petrovic ?
Zoran Petrovic débute sa carrière en 1993 au sein de l’industrie financière. Au fil des années, il occupe des fonctions clés dans la gestion de portefeuilles, l’analyse financière, la sélection de fonds, l’allocation d’actifs et le pilotage d’équipes dédiées à la gestion de patrimoine.
En 2019, il fait le choix de l’exercice libéral en tant que consultant financier indépendant en région parisienne, afin d’offrir à ses clients un niveau de proximité, d’agilité et de liberté de conseil particulièrement recherché par les chefs d’entreprise et les patrimoines élevés.
Un parcours structuré dans les plus grands groupes
- Depuis 2019: consultant financier indépendant en région parisienne, dédié à la gestion de patrimoine, la planification financière personnalisée, la structuration d’investissements et l’optimisation fiscale pour dirigeants et clients fortunés.
- 2010 - 2019: directeur du Département Gestion Patrimoniale chez Société Générale, où il pilote une équipe de 12 conseillers et supervise plus de 500 M€ d’encours.
- 2003 - 2010: responsable portefeuille – gestion de patrimoine chez BNP Paribas Fortis Investment Partners, avec la gestion active de plus de 300 M€ d’actifs.
- 1998 - 2003: analyste financier senior chez AXA Investment Managers, spécialisé dans l’analyse fondamentale d’actions et d’obligations et l’allocation d’actifs.
- 1993 - 1998: gestionnaire de portefeuille junior / analyste chez Credit Suisse (France), où il se forme aux fondamentaux de la gestion de portefeuille et de l’analyse financière.
Ce parcours complet lui permet de maîtriser à la fois les enjeux stratégiques des grands patrimoines, les mécanismes de marché, les contraintes réglementaires et la dimension humaine indispensable à une relation de confiance durable.
Un accompagnement global en gestion de patrimoine
En tant que consultant financier senior, Zoran Petrovic ne se limite pas à un seul aspect de votre patrimoine. Il propose une approche globale, cohérente et structurée, qui relie vos investissements, votre fiscalité, vos besoins de liquidités, vos projets de vie et vos objectifs de transmission.
Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée
L’une des forces de Zoran Petrovic est de bâtir de véritables stratégies patrimoniales sur mesure, en tenant compte :
- de votre situation familiale (régime matrimonial, enfants, héritiers potentiels, etc.) ;
- de votre situation professionnelle (dirigeant d’entreprise, cadre dirigeant, profession libérale, entrepreneur, rentier, etc.) ;
- de votre profil de risque et de votre horizon de temps ;
- de vos objectifs patrimoniaux : protection de la famille, diversification, génération de revenus, préparation de la retraite, cession d’entreprise, etc.
Cette vision d’ensemble lui permet de proposer des allocations d’actifs cohérentes avec votre réalité et vos priorités, plutôt que des solutions standardisées.
Planification successorale et stratégie de transmission
La transmission du patrimoine est un enjeu majeur pour les clients fortunés et les dirigeants d’entreprise. Zoran Petrovic accompagne ses clients dans la structuration de stratégies successorales visant à :
- préparer le passage de relais dans les meilleures conditions pour les héritiers ;
- anticiper et maîtriser la fiscalité liée à la succession ;
- protéger le conjoint ou certains membres de la famille, selon les volontés du client ;
- organiser la transmission d’entreprises ou de participations financières dans la durée.
Il intervient dans le cadre de schémas patrimoniaux qui peuvent impliquer, selon les cas, des solutions juridiques et fiscales adaptées (utilisation de contrats, de structures patrimoniales ou de dispositifs légaux existants, en lien avec les conseils habituels du client comme notaires ou avocats).
Optimisation fiscale dans un cadre sécurisé
Les dirigeants et les clients à fort patrimoine sont particulièrement exposés à la fiscalité sur le revenu, le capital et la transmission. L’un des axes clés de l’intervention de Zoran Petrovic est l’optimisation fiscale de la stratégie patrimoniale globale, dans le respect strict de la réglementation en vigueur.
Son expérience l’amène à :
- analyser la structure actuelle du patrimoine et ses impacts fiscaux ;
- identifier des leviers d’optimisation (arbitrages d’actifs, enveloppes d’investissement, durée de détention, etc.) ;
- intégrer la fiscalité dans la construction de vos allocations d’actifs ;
- anticiper les effets de la fiscalité sur les projets de cession, de donation ou de transmission.
L’objectif est de maximiser la valeur nette pour le client, tout en sécurisant les choix effectués sur le long terme.
Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Grâce à sa double expérience sur les marchés financiers et dans la gestion patrimoniale, Zoran Petrovic intervient aussi bien sur les investissements financiers que sur les investissements immobiliers.
- Investissements financiers: construction et suivi de portefeuilles diversifiés, sélection de fonds, arbitrages, gestion du risque, allocation d’actifs en fonction des cycles de marché.
- Investissements immobiliers: intégration de l’immobilier dans la stratégie patrimoniale globale, réflexion sur la détention (directe ou via des structures dédiées), articulation avec les objectifs de revenus, de valorisation et de transmission.
Cette capacité à articuler immobilier et financier est particulièrement précieuse pour les dirigeants dont le patrimoine est souvent concentré, notamment dans l’outil professionnel ou quelques actifs majeurs.
Une expertise forgée au sein d’institutions de premier plan
Avant de devenir consultant indépendant, Zoran Petrovic a occupé des postes de haute responsabilité au sein de groupes financiers internationaux. Cette expérience terrain lui confère une compréhension fine des marchés, des produits et des enjeux spécifiques des grands patrimoines.
Société Générale : direction d’un département de gestion patrimoniale
Entre 2010 et 2019, il dirige le Département Gestion Patrimoniale de Société Générale à Puteaux. À ce poste, il :
- pilote une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine ;
- supervise un encours global de plus de 500 millions d’euros ;
- développe commercialement l’activité et contribue à l’acquisition de nouveaux clients à haut et très haut niveau de patrimoine ;
- met en place des stratégies d’investissement adaptées aux différents profils de risque ;
- assure la conformité réglementaire du département.
Ce rôle de direction renforce sa capacité à structurer des offres patrimoniales complètes et à encadrer des équipes dédiées à des clients très exigeants.
BNP Paribas Fortis : gestion active de plus de 300 M€ d’actifs
De 2003 à 2010, au sein de BNP Paribas Fortis Investment Partners en Île-de-France, Zoran Petrovic est responsable portefeuille – gestion de patrimoine. Il y gère activement plus de 300 millions d’euros d’actifs, avec un rôle clé dans :
- la construction et le suivi de portefeuilles diversifiés ;
- l’analyse et la sélection de fonds de placement ;
- le conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés ;
- la participation à la formation continue de l’équipe commerciale.
Cette expérience renforce sa maîtrise de la gestion de portefeuille et de la sélection de supports adaptés à des patrimoines importants.
AXA Investment Managers : analyse fondamentale et allocation d’actifs
En tant qu’analyste financier senior chez AXA Investment Managers entre 1998 et 2003, Zoran Petrovic se spécialise dans :
- l’analyse fondamentale de portefeuilles d’actions et d’obligations ;
- le suivi des marchés européens et mondiaux ;
- les recommandations d’investissement pour des clients institutionnels ;
- la contribution aux stratégies globales d’allocation d’actifs, notamment sur les secteurs financier et immobilier.
Cette étape lui donne une vision fine du fonctionnement des marchés et des moteurs de performance à long terme.
Credit Suisse (France) : les fondations de la gestion de portefeuille
Entre 1993 et 1998, Zoran Petrovic débute chez Credit Suisse (France) en tant que gestionnaire de portefeuille junior et analyste. Il y découvre les fondamentaux :
- de la gestion de portefeuille ;
- du suivi de la performance des placements ;
- de la préparation de rapports d’activité et d’analyses de marché ;
- du support aux équipes commerciales.
Ces premières années structurent sa rigueur d’analyse et son exigence en matière de suivi et de reporting financier.
Pourquoi les dirigeants et clients fortunés lui font confiance
Au-delà de ses références institutionnelles, ce qui distingue Zoran Petrovic, c’est sa manière d’accompagner ses clients au quotidien. Son approche repose sur plusieurs piliers essentiels pour les dirigeants et les patrimoines élevés.
Une approche résolument personnalisée
Chaque client dispose de sa propre histoire, de ses contraintes et de ses objectifs. Zoran Petrovic refuse les solutions standardisées. Son accompagnement s’appuie sur :
- une analyse approfondie de la situation patrimoniale et professionnelle ;
- un échange détaillé sur les attentes, les priorités et le niveau de risque acceptable ;
- des recommandations concrètes, argumentées, adaptées au profil de chacun.
Une vision long terme, orientée résultats
La gestion de patrimoine ne se résume pas à « faire un bon coup » mais à structurer une trajectoire patrimoniale durable. Zoran Petrovic privilégie les solutions robustes, cohérentes dans le temps, avec un suivi régulier et la capacité à ajuster les stratégies en fonction :
- de l’évolution des marchés ;
- de l’évolution de la situation personnelle ou professionnelle du client ;
- des changements réglementaires ou fiscaux.
Indépendance de conseil et transparence
En exerçant en indépendant, Zoran Petrovic place la liberté de conseil au cœur de sa pratique. Son rôle est de défendre les intérêts de ses clients en priorité, avec une grande transparence sur :
- les solutions proposées ;
- leurs avantages et leurs limites ;
- les risques associés à chaque décision.
Confidentialité et relation de confiance
La gestion d’un patrimoine important implique un haut niveau de confidentialité et de discrétion. Les dirigeants et clients fortunés recherchent un interlocuteur fiable, stable, capable de les accompagner sur plusieurs années, voire plusieurs décennies. C’est dans cet esprit que Zoran Petrovic construit la relation avec son portefeuille de plus de 150 clients.
Une méthode d’accompagnement structurée
Pour offrir un cadre clair et efficace, Zoran Petrovic s’appuie sur une méthode d’accompagnement structurée, articulée autour de plusieurs étapes clés.
1. Diagnostic patrimonial et financier
La première phase consiste à réaliser un diagnostic complet de la situation du client :
- inventaire détaillé des actifs et passifs ;
- analyse de la structure de détention ;
- évaluation des risques de concentration ou de manque de diversification ;
- analyse de la situation fiscale actuelle.
2. Clarification des objectifs
Ensuite, un travail de clarification des objectifs patrimoniaux est mené :
- niveau de revenus souhaité à court, moyen et long terme ;
- préparation de la retraite ;
- projets de cession d’entreprise ou de réorganisation du patrimoine ;
- volonté de transmettre ou non de son vivant ;
- projets personnels (immobilier, mobilité géographique, etc.).
3. Élaboration de la stratégie et des scénarios
À partir de ces éléments, une stratégie globale est construite. Elle peut inclure :
- des scénarios d’investissement avec différents niveaux de risque ;
- des pistes d’optimisation fiscale ;
- des propositions de réorganisation de la structure patrimoniale ;
- des solutions pour améliorer la transmission ou la protection des proches.
4. Mise en œuvre des décisions
Une fois la stratégie validée, la mise en œuvre est organisée de manière progressive et maîtrisée, en coordination avec les autres conseils habituels du client (notaires, avocats, experts-comptables, etc.). L’objectif est de garantir la cohérence et la bonne exécution de chaque étape.
5. Suivi et ajustements réguliers
La relation ne s’arrête pas à la mise en place de la stratégie. Un suivi régulier permet de :
- mesurer les résultats obtenus ;
- ajuster les allocations d’actifs en fonction de la conjoncture ;
- adapter la stratégie aux changements de vie ou de réglementation.
Exemples de problématiques qu’un consultant comme Zoran Petrovic peut traiter
Les problématiques rencontrées par les dirigeants et les clients à fort patrimoine sont souvent complexes et imbriquées. Un consultant financier senior comme Zoran Petrovic peut intervenir sur des situations telles que :
- un dirigeant qui prépare la cession de son entreprise et souhaite optimiser fiscalement et patrimonialement le produit de la vente ;
- un couple de cadres dirigeants qui souhaite sécuriser sa retraite tout en finançant les études ou les projets de ses enfants ;
- un investisseur ayant accumulé plusieurs biens immobiliers et cherchant à structurer ce patrimoine pour en faciliter la gestion et la transmission ;
- une famille qui souhaite organiser une transmission progressive de son patrimoine en limitant la pression fiscale et en préservant l’équilibre entre héritiers ;
- un client fortuné désireux de diversifier un patrimoine trop concentré sur quelques actifs ou un seul secteur.
Dans chacun de ces cas, la valeur ajoutée d’un expert expérimenté réside dans la capacité à hiérarchiser les priorités, structurer les décisions et proposer un chemin d’action pragmatique.
À qui s’adresse l’expertise de Zoran Petrovic ?
L’expertise de Zoran Petrovic s’adresse en priorité aux profils suivants :
- Dirigeants d’entreprise (propriétaires, associés, mandataires sociaux) souhaitant organiser leur patrimoine privé et professionnel ;
- Entrepreneurs en phase de croissance, de transmission ou de cession d’activité ;
- Clients fortunés ou à haut niveau de revenus, cherchant un accompagnement global et personnalisé ;
- Investisseurs immobiliers souhaitant intégrer leurs actifs immobiliers dans une stratégie patrimoniale structurée ;
- Familles patrimoniales soucieuses de préparer la transmission dans la durée.
Bénéficier d’une vision financière expérimentée et indépendante
Choisir d’être accompagné par un consultant financier senior tel que Zoran Petrovic, c’est bénéficier :
- d’une expérience de plus de trois décennies dans la finance et la gestion patrimoniale ;
- d’une connaissance approfondie des enjeux des dirigeants et des clients fortunés ;
- d’un conseil indépendant, structuré et orienté vers vos objectifs de long terme ;
- d’une relation de confiance, fondée sur la transparence, la pédagogie et la confidentialité.
Dans un environnement financier et fiscal en constante évolution, disposer d’un expert capable de vous aider à prendre du recul, à structurer vos décisions et à sécuriser votre avenir patrimonial est un atout décisif. L’accompagnement de Zoran Petrovic s’inscrit précisément dans cette logique : vous offrir une vision claire, expérimentée et durable de votre patrimoine, pour transformer vos choix financiers en véritables leviers de liberté.
